Épargne, impôts, immobilier : nous gérons tout.
Placements, PER, SCPI, crédit et prévoyance : nous conseillons, mettons en place et suivons. Sans honoraires.
À Saint-Brieuc et Plérin, à domicile dans les Côtes‑d’Armor, en visio partout en France.
Membres de la CNCGPChambre nationale des conseils en gestion de patrimoine.
Immatriculés à l’ORIASn° 26004255 et 25009013- Sans honorairesNous sommes rémunérés par les assureurs et nos partenaires.
Ce que vous venez nous demander
Salariés, indépendants, dirigeants et retraités.
« Mon épargne dort sur un livret. »
Investir votre épargne
Nous choisissons vos fonds, puis suivons et arbitrons.
« Je paie trop d’impôts. »
Réduire vos impôts
Le PER et des placements fiscalement avantageux.
« Combien toucherai-je à la retraite ? »
Préparer votre retraite
Votre complément de revenu, chiffré puis constitué.
« Je veux investir dans l’immobilier. »
Investir dans l’immobilier
La pierre sans gestion et votre crédit négocié.
« Et s’il m’arrivait quelque chose ? »
Protéger vos proches
Vos revenus et votre famille couverts face aux aléas.
« Je veux transmettre à mes enfants. »
Transmettre votre patrimoine
Ce qui revient à chacun, organisé à l’avance.
« J’ai monté ma boîte. »
Chefs d’entreprise et indépendants
Trésorerie de société, retraite et protection du dirigeant.
Comment ça se passe
- Un premier appelVictor ou Hugo vous rappelle sous 2 jours ouvrés.
- Le bilan patrimonialChez vous ou en visio, toute votre situation.
- Nos propositions chiffréesAu second rendez-vous, des solutions concrètes.
- La gestion dans la duréeSuivi, arbitrages et ajustements de vos contrats.
Nos analyses du mercredi et du vendredi
PER : comment fonctionne un plan d’épargne retraite ?
Compartiments, gestion pilotée, sortie en capital ou en rente, portes ouvertes avant la retraite et protection des proches : la mécanique complète d’un PER, avec le cas de Julien, 38 ans, qui verse 400 € par mois.
Lire l’articleCombien verser sur son PER avant le 31 décembre ?
Ni le plafond, ni le maximum : le bon versement est celui qui vide votre tranche d’impôt la plus haute, sans immobiliser ce dont vous aurez besoin. Le cas de Lucie et Marc, un couple de Saint-Brieuc, avec les deux chiffres de votre avis d’imposition.
Lire l’articleDe Madelin au PER : pourquoi l’État encourage‑t‑il l’épargne retraite ?
« Ouvre un PER, c’est déductible. » Derrière le réflexe, un vrai choix : préparer soi-même la part de retraite que le régime légal ne couvrira pas, avec un outil que l’État rend moins cher. Trois atouts, une contrepartie.
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