Épargne, impôts, immobilier : nous gérons tout.
Placements, PER, SCPI, crédit et prévoyance : nous conseillons, mettons en place et suivons. Sans honoraires.
À Saint-Brieuc et Plérin, à domicile dans les Côtes‑d’Armor, en visio partout en France.
Membres de la CNCGPChambre nationale des conseils en gestion de patrimoine.
Immatriculés à l’ORIASn° 26004255 et 25009013- Sans honorairesNous sommes rémunérés par les assureurs et nos partenaires.
Ce que vous venez nous demander
Salariés, indépendants, dirigeants et retraités.
« Mon épargne dort sur un livret. »
Investir votre épargne
Nous choisissons vos fonds, puis suivons et arbitrons.
« Je paie trop d’impôts. »
Réduire vos impôts
Le PER et des placements fiscalement avantageux.
« Combien toucherai-je à la retraite ? »
Préparer votre retraite
Votre complément de revenu, chiffré puis constitué.
« Je veux investir dans l’immobilier. »
Investir dans l’immobilier
La pierre sans gestion et votre crédit négocié.
« Et s’il m’arrivait quelque chose ? »
Protéger vos proches
Vos revenus et votre famille couverts face aux aléas.
« Je veux transmettre à mes enfants. »
Transmettre votre patrimoine
Ce qui revient à chacun, organisé à l’avance.
« J’ai monté ma boîte. »
Chefs d’entreprise et indépendants
Trésorerie de société, retraite et protection du dirigeant.
Comment ça se passe
- Un premier appelVictor ou Hugo vous rappelle sous 2 jours ouvrés.
- Le bilan patrimonialChez vous ou en visio, toute votre situation.
- Nos propositions chiffréesAu second rendez-vous, des solutions concrètes.
- La gestion dans la duréeSuivi, arbitrages et ajustements de vos contrats.
Nos analyses du mercredi et du vendredi
Ancien Madelin : faut‑il le transférer vers un PER ?
Un transfert sans frais, et peut-être une rente plus basse : le cas fictif de Yann, menuisier à Loudéac, avec 90 000 € sur un Madelin ouvert en 2005.
Lire l’articleComment choisir un PER ? Ce qui sépare un bon contrat des autres
Tous les PER suivent la même loi et ne laissent pas la même retraite. Coût total, gestion, garanties de la rente, anciens contrats : les quatre pièces à lire avant de signer, avec nos critères.
Lire l’articlePER : capital ou rente, comment protéger son conjoint ?
Le capital pour les projets, la rente pour un revenu à vie : le cas fictif de Martine et Gérard, à Lamballe, avec 160 000 € sur un PER au départ.
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